RE5 Practice Tests Representat

RE5 वित्तीय सलाहकार और मध्यस्थता सेवा अधिनियम द्वारा आवश्यक के रूप में FAIS फ़िट और उचित आवश्यकताओं के संबंध में वित्तीय सेवाओं, बैंकिंग और बीमा में प्रतिनिधित्व के लिए मोबाइल अभ्यास टेस्ट प्लेटफार्म। एफएससीए को पहले उन कर्मचारियों के लिए एफएसबी निर्धारित नियामक परीक्षा के रूप में जाना जाता है जो बीमा और बैंकिंग में प्रतिनिधि हैं। मुख्य परीक्षा RE5 और RE1 हैं। सिरा अकादमी ने सभी डिवाइसों को पूरा करने के लिए मोबाइल और ऑनलाइन अभ्यास परीक्षण प्लेटफॉर्म (आईओएस, एंड्रॉइड, डेस्कटॉप एप्लिकेशन, ऐप) विकसित किए हैं, छात्रों को अपने मोबाइल या सेल फोन पर आरई 5 परीक्षणों का अभ्यास करने के लिए। मुफ्त डाउनलोड ऐप गूगल प्ले स्टोर पर उपलब्ध है।

विनियामक परीक्षा (क्षमता की आवश्यकता का तत्व):

स्वीकार्य योग्यता की आवश्यकता के अलावा, केआई और प्रतिनिधियों को ऐसे व्यक्ति को अनुमोदित या नियुक्त किए जाने से पहले नियामक परीक्षा उत्तीर्ण करनी चाहिए।

2017 का बोर्ड नोटिस 194 (वित्तीय सेवाओं के प्रदाताओं के लिए फिट और उचित आवश्यकताओं का निर्धारण) में एक तालिका शामिल है जो यह निर्धारित करती है कि कौन सी परीक्षा एफएसपी की प्रत्येक श्रेणी के लिए लिखी जानी चाहिए (नीचे तालिका देखें)। इसके अनुसार, की-इंडिविजुअल्स को रिप्रेजेंटेटिव और केआई परीक्षा दोनों को लिखने की जरूरत होती है, क्योंकि किसी विशेष वित्तीय सेवा के प्रतिपादन के प्रबंधन या देखरेख के लिए पर्याप्त अनुभव रखने के लिए केआई के लिए यह आवश्यक है। हालांकि, उद्योग में विरोधाभासी विचार दिखाई देते हैं। हमने एफएससीए (पूर्व एफएसबी) के साथ जांच की और उन्होंने पुष्टि की कि जहां केआई एक नियुक्त प्रतिनिधि भी है, तो ऐसे व्यक्ति को आरई 1 और आरई 5 दोनों परीक्षाओं को सफलतापूर्वक पास करना होगा।

योग्यता के संबंध में लागू होने वाली छूट (जैसा कि ऊपर बताया गया है) आरई परीक्षाओं पर भी लागू होती है। इसलिए, जहां एक श्रेणी I FSP केवल लंबी अवधि के बीमा उपश्रेणी ए और / या फ्रेंडली सोसाइटी बेनिफिट्स और / या प्रतिनिधि के संबंध में वित्तीय सेवाओं का प्रतिपादन करता है, केवल बिक्री का निष्पादन करता है, उन्हें आरई परीक्षा लिखने की आवश्यकता नहीं होती है।

FAIS परीक्षाएँ निम्नलिखित वित्तीय सेवा श्रेणियों (श्रेणी I FSP, RE5) में प्रतिनिधि और प्रमुख व्यक्तियों पर लागू होती हैं: (श्रेणी II FSP, RE5) (श्रेणी IIA FSP - RE5) (श्रेणी III FSP / re5) (श्रेणी IV FSP) प्रतिनिधियों के लिए लागू

सक्षमता:

सक्षमता की आवश्यकता न्यूनतम अनुभव, योग्यता और विनियामक परीक्षा (प्रतिनिधि के लिए उदा। RE5) की आवश्यकताओं पर विशेष ध्यान देती है जो वित्तीय सेवा प्रदाता (FSPs), प्रमुख व्यक्ति (KI) और प्रतिनिधियों (प्रतिनिधि) को नियुक्त करने से पहले पालन करना होगा। प्रमुख व्यक्ति और प्रतिनिधि जो व्यवसाय की देखरेख या प्रबंधन के लिए जिम्मेदार हैं, उन्हें अनुभव के संदर्भ में कुछ न्यूनतम आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिए। स्थितियां अधिक कठोर हैं और ग्राहकों को अनैतिक या गैर-सूचित वित्तीय सलाहकारों से बचाने के लिए पेश की गई हैं। इन्हें एफएसपी को ग्राहकों के लिए एक व्यापक वित्तीय आवश्यकताओं के विश्लेषण के लिए मजबूर करने और उन्हें आगे की सलाह देने से पहले प्रत्येक उत्पाद के फायदे और नुकसान सहित उत्पाद तुलना की पेशकश करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

FSP को पर्याप्त नीतियों, प्रक्रियाओं, आंतरिक प्रणालियों, नियंत्रणों और निगरानी तंत्रों को स्थापित करना, बनाए रखना और लागू करना चाहिए ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि FSP, प्रमुख व्यक्ति और प्रतिनिधि हैं, और सक्षमता आवश्यकताओं के अनुरूप हैं।